嘉信的 7 項投資原則

資料來源：嘉信理財現代財富調查。該在線調查於 2021 年 2 月 1 日至 16 日與 Logica Research 合作進行，樣本為全國 21 至 75 歲的美國人。

投資涉及風險，包括本金損失。此處提供之資訊僅用於一般性資訊用途，不應被視為個別建議或個人化投資建議。這裡提到的投資策略可能並不適合所有人。每位投資者在做任何投資決定之前皆須因應個人特定狀況檢視投資策略。此處所包含來自第三方供應商的數據均透過可靠來源獲得，但我們無法保證其準確性、完整性或可靠性。 任何索賠或統計信息的支持文件可通過索取獲得。

嘉信理財研究中心是嘉信理財公司的一個部門。

資料來源：嘉信金融研究中心的數據來自 Morningstar。瑪麗亞的假設投資組合從 2001年 1 月 1 日至 2020年 12 月 31 日投資於標普 500® 指數，而安娜的則從 2011 年 1 月 1 日至 2020年 12 月 31 日投資於標普 500® 指數。最終金額包括資本增值和股息。假設收到的股息將進行再投資。費用和開支會降低收益。安娜的年均收益率為 13.9% 而瑪麗亞的則為 7.5%。實際收益率會隨市場情況而波動。過往表現並不代表未來業績。

指數不可管理，不產生管理費、成本和開支且不能直接用於投資。

資料來源：嘉信金融研究中心的數據來自 Morningstar。一年從 1 月的第一個交易日開始，到 12 月的最後一個交易日結束，每日總收益都被用於投資。收益確保股息的再投資。費用和開支會降低收益。退出市場時段，現金並未用於投資。標普 500 指數反映出從市場獲得的收益，該指數是一個廣泛使用的交易股票指數。2020 年標普 500 指數表現最佳的那幾天被稱為高價日。此圖表表示的是假設性投資，僅用於解釋說明。過往表現並不代表未來業績。

資料來源：嘉信金融研究中心的數據由 Morningstar 提供。所選這兩個時期是為了顯示過去 20 年 (1997-2016) 當美股每年下跌超過 20% 時防禦性資產類別的表現。代表每種資產類別的指數包括標普 500® 總收益指數（美股）、Citi Treasury Bill 3 Month Index（現金）、Bloomberg Barclays US Treasury 3-7 Year TR Index（國債）、標普高盛貴金屬類總收益指數（貴金屬）、 Bloomberg Barclays Global Aggregate Ex-US Bond TR Index（國際債券）。收益是假設股息及利息被再投資。費用和開支會降低收益。由於匯率波動、不可預測的政治經濟事件及國外的法律和監管結構，國際投資的風險可能高於美國投資。這種情況可能導致本金虧損。過往表現並不代表未來業績。

資料來源：嘉信金融研究中心的數據來自 Morningstar。上述假設投資組合由 2009 年 12 月 31 日的 50% 股票和 50% 債券組成，直到 2019 年 12 月 31 日都未進行過再平衡。資產類別配置源自表示每個資產類別指標的每月總收益的加權平均值。代表每個資產類別的指數為標普 500 指數（大型股）和彭博巴克萊美國綜合債券指數（債券）。收益是假設股息及利息被再投資。指數不可管理，不產生費用和開支，且不得直接用於投資。再平衡可能會為投資者帶來交易成本，當重新平衡非退休帳戶時可能會產生應稅事件從而增加您的稅務負擔。重新平衡投資組合無法確保收益或避免在某個特定的市場環境中出現虧損。