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每個投資者都應該問的關鍵問題

向自己及您的經紀提問,以確定自己是否向正確的方向邁進,並選擇了適合您的合作夥伴。

FAQs

您可有嘗試了解為您投資組合内之投資決策背後的理由? 您的經紀可有向您詳细解釋? 您可曾想過您經紀所作的建議是否真正適合您?

  • 我們所提出的建議是基於與您討論各種您個人需求和因素(例如您的投資目標、風險承受能力、時間範疇等)後而得出的。我們繼而會根據您的需求,為您研究可行的投資選擇。
  • 我們的投資專員很樂意為您解釋所提出建議的理由,以及他們認為適合您的投資選擇的原因。
  • 您可在本網站的「美國市場觀點」分頁閲讀我們一眾專家的研究及見解,包括:
    • 評論——對市場趨勢的見解及即時投資機會
    • 嘉信新聞及研究——重要的市場資訊及投資趨勢

您曾否嘗試理解有關投資的費用及佣金? 您是否了解您所支付的一切費用及佣金,以及它們如何影響您的回報?

請參閱《香港嘉信理財個人投資者收費指引》,當中載有適用於投資帳戶的特定費用資訊。

無論您是否願意投入更多時間參與您的投資策略,您可有感到您的經紀鼓勵您積極參與自己在投資策略的建構過程嗎?

  • 我們致力讓嘉信成為一家歡迎並鼓勵您提問,同時讓您投入參與建構您的投資策略的過程。
  • 與您的投資專員討論您希望参與投資過程的程度尤為重要。
  • 我們一星期 6 天,每天 24 小時為您服務。星期一上午5:30至星期六下午1:00(香港時間)

您的經紀有否與您討論過他或她如何獲得報酬? 您大概不會在未曾清楚了解您承建商的收費前,就盲目給他們簽發支票吧? 哪您又為何會讓自己與經紀建立這種關係?

  • 了解您投資專員如何獲得報酬非常重要,因這會影響您的回報及所得建議。例如,透過以佣金為基礎的帳戶進行定期交易可能會響您的回報。
  • 我們力求公開直接,讓您了解投資專員的報酬。
  • 我們歡迎您隨時與您的投資專員洽談其報酬。
  • 您也可以向嘉信其他職員,例如您本地分行的經理查詢有關內容。

您的經紀可有定期花時間去了解您的具體生活狀況以及您最近可能經歷的任何變化? 當您的個人情況或目標有所改變,並需要與經紀重新商討投資策略時,您可感到能自在坦誠?

  • 如果您的個人情況發生變化,您應毫不猶豫地跟您的投資專員商討,因為這可能會影響您實現目標的進度。
  • 我們希望您可以選擇自己的投資專員,倘若您對目前的夥伙關係不太滿意,我們可以與您一起尋找更適合您需求的人選。
  • 與投資專員確認您的個人資訊均為最新並定時更新。
  • 倘若您還未有一個根據您個人情況而規劃的投資計劃,您亦可以向您的投資專員查詢有關建立計劃的詳情。
  • 我們可以透過查看您目前的持股、目標及風險承受能力,在您的情況及目標有改變時,為您提出具體的投資建議。

在背後支援您的是一個專業團隊還是只有一個人? 您可以在有需要時向專員商討固定收益、環球投資或財務計劃嗎?

  • 我們的投資專員獲本公司及業內專家的研究及見解支援,他們亦有機會定期與我們的專家互動。
  • 此外,我們亦能安排不同範疇的專員與您直接對話,您的投資專員可為您提供指引,尋找合適的專家。
  • 除了我們的投資專業人士和專員外,您也可以隨時透過電話與持牌客戶服務人員聯絡。
  • 您亦可在本網站的「美國市場觀點」分頁瀏覽有關我們的研究及見解。

您有沒有可清楚地追踪實現目標進度的工具?您和您的經紀使用什麼基準和衡量標準?這應該是簡單而且具透明度,而非令人困惑和感到繁複。

  • 對很多投資者而言,制定長期計劃,並追踪進度,以確保自己在實現目標方面的進展是相當重要。
  • 與您的財務顧問確認自己擁有一個最更新的計劃,並討論您希望對方如何檢視您的投資進度。
  • 我們使用適合您帳戶内投資類型的行業標準作為基準。
  • 客戶可以在「帳戶」下的「投資組合績效」分頁使用績效報告工具,例如季度投資組合資料和收益/虧損報告。

您有否從經紀身上得到所需的關注,還是一切只能按照其分配?與經紀一起檢視投資組合時,您可有機會與對方進行有意義的深入討論,還是只是一個例行會面?

  • 您應可自在地與投資專員討論您的投資需要和偏好,從而為自己建立一個合適的夥伴關係。
  • 「從客戶的觀點出發」是我們的宗旨,我們力求以您希望受惠的方式替您服務,讓每個客戶都感到被受重視。
  • 對於那些不喜歡選用投資專員的客戶,嘉信理財網站亦有一系列資源和工具以供選擇。

想了解更多資訊? 立即登記參加我們一系列的投資教育講座


如有任何疑問,我們隨時為您服務。

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